Analisis risiko kuantitatif: bagaimana tidak rugi dalam bisnis?

2024 Pengarang: Henry Conors | [email protected]. Terakhir diubah: 2024-02-12 08:56

Saat ini, dalam sejumlah besar rancangan rencana bisnis, bahkan jika mereka memiliki bagian yang tepat yang berisi aspek analitis, masalahnya hanya dipersempit menjadi analisis risiko keuangan atau perbankan dan tidak mencerminkan seluruh risiko. Namun, para profesional perlu menggunakan analisis risiko kualitatif dan kuantitatif secara luas. Mari kita membahas tipe kedua.

Analisis kuantitatif hanya berlaku untuk risiko yang diidentifikasi dalam proses analisis kualitatif yang memiliki dampak signifikan terhadap pencapaian tujuan yang telah ditetapkan. Saat melakukan analisis seperti itu, efek dari peristiwa semacam ini harus dinilai dengan penetapan peringkat digital tertentu.

Analisis kuantitatif terkadang tidak diperlukan untuk mengembangkan respons risiko yang efektif. Metode analisis yang paling umum digunakan adalah:

- penelitiansensitivitas, yang melibatkan penentuan refleksi tingkat ketidakpastian setiap elemen individu dari proyek bisnis sambil menerima elemen lain dari nilai dasar;

- Mempertimbangkan nilai moneter yang diprediksi dengan mengalikan setiap nilai dengan probabilitas kemunculannya, hasilnya diringkas.

Analisis kuantitatif dari setiap proyek investasi menentukan nilai numerik dari beberapa risiko. Hal ini didasarkan pada wilayah probabilitas, teori riset operasi dan statistik matematika.

Analisis kuantitatif dilakukan jika terjadi dua kondisi: perhitungan dasar proyek bisnis dan analisis kualitatif lengkap. Tugasnya adalah mengukur secara numerik pengaruh perubahan faktor tertentu pada dinamika kriteria yang menunjukkan efektivitas proyek.

Metode analisis kuantitatif proyek bisnis berikut sering digunakan:

- analisis indikator kinerja seperti nilai sekarang bersih dan tingkat pengembalian, serta indeks profitabilitas;

- penyesuaian tingkat diskonto;

- Metode Monte Carlo (nama kedua - pemodelan simulasi);

- membangun pohon keputusan.

Semua metode analisis proyek bisnis yang terdaftar didasarkan pada pendekatan probabilistik.

Analisis kuantitatif dan kualitatif dan efektivitasnya secara langsung tergantung pada persyaratan untuk indikator akhir(hasil), basis informasi dan tingkat keandalan perencanaan. Jadi, misalnya, untuk proyek kecil, metode yang cukup efektif adalah: analisis penyesuaian tingkat diskonto dan sensitivitas. Untuk proyek besar, ini adalah pemodelan simulasi dan konstruksi kurva distribusi probabilitas. Jika hasil proyek tergantung pada adopsi beberapa keputusan, maka perlu untuk membangun pohon keputusan.

Dengan demikian, metode analisis harus diterapkan secara kompleks menggunakan varietas paling sederhana pada tahap penilaian, dan lebih kompleks serta membutuhkan data tambahan - dalam menghasilkan justifikasi proyek bisnis.