Masalah peredaran uang kriminal saat ini cukup akut baik di tingkat regional maupun di tingkat global - antar negara. Berbagai organisasi internasional terlibat dalam memerangi operasi ilegal ini. Dalam artikel tersebut, kita akan melihat lebih dekat kegiatan FATF - ini adalah kelompok untuk mengembangkan langkah-langkah yang bersifat finansial untuk memerangi pencucian uang. Sulit untuk melebih-lebihkan pentingnya, karena ia melakukan yang terbaik untuk menentang pendanaan kelompok kriminal dan terorisme di seluruh dunia.
Apa ini
Menurut definisi umum, FATF adalah organisasi internasional yang bergerak dalam penyusunan standar dunia di bidang pemberantasan pencucian uang dan dukungan keuangan organisasi teroris. Selain itu, FATF berkomitmen untuk menilai sistem nasional terhadap standar internasional yang ditetapkan. Alat utama dalam aktivitas yang dijelaskanEmpat puluh rekomendasi di bidang APU/PPT dipertimbangkan untuk organisasi, yang ditinjau dengan cermat (kira-kira setiap lima tahun). Presiden Grup FATF adalah Santiago Otamendi.
Riwayat kejadian
Sejauh tahun 1989 dari abad terakhir, berdasarkan keputusan negara-negara yang termasuk dalam "Tujuh Besar", FATF dibentuk. Artinya, muncul sebuah lembaga internasional yang dipercaya mengemban misi mengembangkan dan menerapkan standar internasional di bidang APU/PPT. Lebih dari tiga puluh lima negara bagian dan dua organisasi internasional menjadi bagian dari kelompok tersebut. Sekitar dua puluh organisasi dan dua kekuatan bertindak sebagai pengamat.
Struktur dan kegiatan
Grup FATF terus-menerus mengadakan rapat pleno setidaknya tiga kali setahun, di mana keputusan tertentu dibuat. Perangkat lembaga ini juga adalah kelompok kerjanya:
- menurut tipologi;
- Penilaian dan Implementasi;
- pendanaan teroris;
- tentang studi kerjasama internasional.
FATF juga merupakan organisasi yang secara aktif berinteraksi dengan Bank Dunia, Dana Moneter Internasional dan Kantor PBB untuk Memerangi Kejahatan dan Perdagangan Narkoba. Semua struktur ini mengembangkan dan menerapkan program untuk memerangi pencucian uang dan investasi dalam kegiatan kriminal.
Salah satu instrumen FATF yang paling pentingadalah beberapa unit intelijen keuangan (atau disingkat FIU) yang bertanggung jawab untuk mengumpulkan dan memeriksa informasi keuangan dalam satu negara untuk mencari dan mendeteksi "migrasi" uang ilegal.
Keanggotaan FATF
Lebih dari 35 negara adalah anggota FATF Group yang terkenal di dunia. Negara-negara yang berpartisipasi adalah: Australia, Selandia Baru, Asia dan Eropa, Amerika Serikat, Meksiko, Brasil, Argentina, Afrika Selatan, dan Federasi Rusia. Yang terakhir telah menjadi anggota FATF sejak Juni 2003. Selain negara, ini termasuk dua organisasi internasional: Dewan Kerjasama untuk Negara-negara Arab di Teluk dan Komisi Eropa.
Perlu dicatat bahwa atas inisiatif Rusia pada tahun 2004 Layanan Pengawasan Keuangan Federal mengambil bagian dalam kegiatan FATF atas nama Federasi Rusia.
Fitur rekomendasi
Dokumen lembaga internasional berisi materi, yaitu seperangkat tindakan organisasi dan hukum yang harus diambil di setiap negara untuk menciptakan rezim yang efektif untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme. Ciri-ciri ukuran seperti universalitas dan kompleksitas dinyatakan sebagai berikut:
- Cakupan maksimum masalah anti pencucian uang;
- hubungan dengan konvensi internasional lainnya, tindakan organisasi internasional terkait yang terlibat dalam APU/PPT, resolusi Dewan Keamanan PBB, dll.;
- Memungkinkan negara untuk mengadopsi kebijakan yang fleksibel,menyelesaikan masalah ini, dengan mempertimbangkan karakteristik nasional dan kekhususan sistem hukum.
Semua rekomendasi FATF sama sekali tidak menggantikan resolusi serupa dari organisasi lain dan tidak menduplikasinya. Sebaliknya, mereka menyatukan prinsip-prinsip, memainkan peran yang sangat penting dalam proses kodifikasi aturan dan regulasi APU/PPT. Menurut salah satu resolusi Dewan Keamanan, 40 rekomendasi FATF dianggap mengikat bagi semua negara anggota PBB tanpa terkecuali.
Bagaimana ini dikembangkan
Empat puluh rekomendasi awalnya dibuat ketika diperlukan pada tahun 1990 untuk mengembangkan aturan dan melindungi sistem keuangan dari penjahat yang mencuci uang dari penjualan narkoba. Kemudian, yaitu enam tahun kemudian, standar FATF direvisi karena perubahan teknologi, munculnya tren baru dan cara pencucian keuangan.
Pada bulan Oktober 2001, FATF mengamanatkan delapan dan kemudian sembilan rekomendasi khusus untuk memerangi pendanaan terorisme.
Standar grup direvisi untuk kedua kalinya pada tahun 2003 dan diakui di seratus delapan puluh negara. Saat ini, mereka dianggap sebagai standar internasional untuk memerangi pencucian uang ilegal dan pendanaan organisasi teroris.
Subtipe rekomendasi
Seluruh daftar FATF (khususnya, standar) dapat dibagi menjadi beberapa kelompok:
- koordinasi dan politiktentang penanggulangan aliran uang ilegal;
- pencucian uang dan penyitaan;
- pendanaan teroris;
- serangkaian tindakan pencegahan;
- transparan kepemilikan dan kegiatan badan hukum;
- kerja sama internasional;
- tanggung jawab dan wewenang otoritas terkait dan tindakan lainnya.
Grup regional
Untuk memantau arus kas dan transaksi internasional dengan hati-hati, dan untuk menghentikan kegiatan kriminal dalam hal ini, ada kelompok regional khusus seperti FATF. Mereka berkontribusi pada penyebaran standar internasional di seluruh dunia. Masing-masing kelompok berurusan dengan wilayah spesifiknya dan mempelajari kekhasan peredaran uang. Selain itu, penilaian bersama terhadap sistem keuangan nasional dilakukan untuk memenuhi standar dan mempelajari tren saat ini.
Apa band-band ini? Total ada delapan di dunia: Asia-Pasifik, satu grup di Amerika Selatan, Eurasia, satu grup di Afrika Timur dan Selatan, satu grup di Timur Tengah dan Afrika Utara, Komite Ahli Dewan Eropa, grup Karibia dan grup di Afrika Barat. Satu lagi, untuk memerangi pencucian uang di Afrika Tengah, belum mendapat pengakuan dan belum menjadi bagian dari ala FATF regional.
Daftar Hitam
Salah satu kegiatan lembaga yang dijelaskan adalah untuk mempelajari negara dan organisasi mana yang tidak mematuhi rekomendasi FATF. Dengan kata lainapa yang disebut negara dan wilayah non-kooperatif ditentukan, daftar mereka disusun, yang disebut "hitam". Dimasukkannya suatu negara dalam daftar ini tidak mengarah pada penerapan sanksi, tetapi menunjukkan tingkat kepercayaan investor asing terhadap negara tersebut.
Pencantuman atau pengecualian dari daftar hitam dilakukan pada pertemuan FATF sesuai dengan kriteria berikut yang ditetapkan pada tahun 2000:
- celah dalam regulasi keuangan - ini bisa berupa transaksi dalam sistem pembayaran tanpa otorisasi yang diperlukan;
- hambatan legislatif, seperti ketidakmampuan mengidentifikasi pemilik perusahaan;
- hambatan dalam kerjasama internasional - ini termasuk larangan untuk memberikan informasi tentang perusahaan di tingkat legislatif;
- Tidak memadainya langkah-langkah untuk memerangi pencucian uang, misalnya, kualifikasi staf yang tidak memadai, korupsi, dll.
Menurut statistik dunia dan data Bank Dunia tentang ekonomi bayangan, lebih dari sepuluh triliun dolar AS barang dan jasa diproduksi dan disediakan setiap tahun.
