Tautan terpenting dalam sistem perbankan dan pengelolaannya di negara mana pun adalah bank sentral. Fungsi lembaga ini beragam dan cukup menarik, karena persoalan yang dihadapinya berada di berbagai bidang kehidupan ekonomi negara. Tugas utamanya adalah memastikan stabilitas mata uang nasional di dalam negeri dan menjaga nilai tukarnya di pasar eksternal.
Dalam kebanyakan kasus, badan keuangan tidak secara langsung berada di bawah negara. Seringkali secara formal pemilik properti bank adalah beberapa badan negara, tetapi biasanya pemegang sahamnya adalah individu pribadi. Fungsi utama bank sentral negara sangat penting dan sama untuk hampir semua negara bagian:
- pertama, Bank Sentral adalah penerbit uang kertas yang beroperasi di dalam negeri, artinya secara kasar mencetak uang;
- kedua, ia bertindak sebagai "bank bank", melayani kebutuhan lembaga keuangan komersial dan memantau stabilitas sistem secara keseluruhan, dengan menjaga cadangan yang diperlukan;
- ketiga, berfungsi sebagai konduktor kebijakan moneter negara, sehubungan dengan itu terlibat dalam pelaksanaan sejumlah tindakan.
Jadi pada dasarnya itulah yang dilakukan oleh bank sentral mana pun. Fungsi yang dijalankannya sehubungan dengan pelaksanaan kebijakan moneter juga patut diperhatikan dan menarik, mereka menggemakan hubungannya dengan bank umum.
Bank Sentral mengendalikan inflasi dan nilai tukar mata uang nasional, dan melakukannya dengan bantuan tiga instrumen keuangan:
- Manajemen persediaan uang. Terlalu banyak uang mengurangi permintaan untuk itu dan mengurangi nilainya. Akibatnya, mata uang di pasar luar negeri menjadi lebih murah, dan inflasi meningkat. Alat mentah yang sangat mempengaruhi proses dalam ekonomi pasar.
- Mengelola suku bunga dasar dan cadangan wajib. Dengan menurunkan dan meningkatkan kedua indikator ini, Bank Sentral juga mengendalikan "harga" uang dan mengatur operasi sistem perbankan, melaluinya mempengaruhi penawaran dan permintaan di pasar uang dan komoditas.
- Intervensi mata uang. Instrumen yang paling umum digunakan, yang memiliki efek yang agak tidak signifikan terhadap inflasi, tetapi membantu mengendalikan nilai tukar mata uang nasional. Dengan membeli atau menjual cadangan atau mata uang nasional di pasar terbuka, Bank Sentral dapat mempengaruhi massanya dalam perekonomian dan, karenanya, harganya. Selain itu, ia mungkin terlibat dalam pembelian dan penjualan surat berharga yang diterbitkan pemerintah.
Bank sentral, yang fungsinya, tergantung padadari negara mungkin lebih sempit atau lebih luas, tentu saja, merupakan badan yang sangat diperlukan dalam sistem keuangan dan kredit negara. Selain bank biasa, ia meminjamkan kepada negara dengan meminjam di dalam negeri dan menjual obligasi pemerintah yang diterbitkan oleh Departemen Keuangan atau badan serupa. Fungsi Bank Sentral Rusia, dan mungkin juga negara lain, tidak berakhir di situ. Sebagian besar Bank Sentral juga terlibat dalam pengumpulan dan publikasi informasi statistik terkait indikator makroekonomi, penetapan kutipan mata uang resmi, dan tugas tambahan lainnya.
Dalam sistem ekonomi negara mana pun, sulit untuk menemukan badan yang menangani hal-hal penting yang sama dengan bank sentral. Fungsi-fungsi yang dijalankannya dan tugas-tugas yang diselesaikannya begitu penting sehingga tanpanya, mungkin, dalam ekonomi pasar, negara tidak dapat eksis.
